Alle Beiträge zum Thema „Robo-Advisor“ auf einen Blick

Mit dem Webportal FondsDISCOUNT.de möchte wallstreet:online capital AG Kapitalanlagen für Selbstentscheider deutlich günstiger als Hausbanken anbieten. Das Unternehmen wächst und das Angebot wird stetig um neue Produkte erweitert. Auf dem Weg zur führenden unabhängigen Finanzplattform sprach FondsTrends mit wallstreet:online capital-Vorstand Thomas Soltau über das erfolgreiche Unternehmensjahr 2019 und aktuelle Branchentrends. Lesen Sie hier das ganze Interview.

Das Thema Künstliche Intelligenz beherrscht momentan die Schlagzeilen der Zeitungen. Auf der einen Seite steht dabei die Faszination gegenüber den neuen Möglichkeiten und auf der anderen Seite die Angst etwa vor Arbeitslosigkeit oder Überwachung. Der Titel der Süddeutschen Zeitung Online (08. Juli 2019) „Künstliche Intelligenz: Entlasten oder Entlassen?“ fasst diesen Tenor sehr gut zusammen. Obwohl viel über Künstliche Intelligenz geschrieben wird, bleiben die Hintergründe der neuen Technik oft im Dunklen.

Die Digitalisierung hat Einzug erhalten, in unseren Alltag ebenso wie in die Art und Weise, wie wir unsere Finanzangelegenheiten regeln. Dabei sparen wir Zeit und nicht selten auch Kosten. So verbreitet Services wie Online-Banking derzeit aber bereits sein mögen: Geldanlagekonzepten wie Robo-Adisory begegnet man in Deutschland nach wie vor mit Skepsis. Schade, findet Dirk Fischer, Geschäftsführer der Frankfurter Patriarch Multi-Manager GmbH, denn Zeit- und Kostenkomponente sind auch bei Robo-Advisorn unschlagbare Argumente.

Der Fondskongress in Mannheim ist die Jahresauftaktveranstaltung der deutschen Fondsbranche. Er bietet den Ausstellern und Besuchern eine perfekte Plattform, um sich mit Fondsinitiatoren, Vermögensverwaltern und zahlreichen Fachbesuchern auszutauschen, sich als Aussteller optimal mit einem Messestand zu präsentieren und um neue Kontakte zu knüpfen.

Die auf breit diversifizierte Dachfonds und Vermögensverwaltungsstrategien fokussierte Patriarch Multi-Manager GmbH mit Sitz in Frankfurt blickt ihrem 15. Firmenjubiläum am 26.01.2019 entgegen. FondsTrends nutzte bereits im Vorfeld die Gelegenheit und befragte Geschäftsführer Dirk Fischer zu Meilensteinen in der Unternehmensentwicklung, Zukunftsplänen, der Ausrichtung in einem schwierigeren Kapitalmarktumfeld und seinem persönlichen Zeitmanagement.

Die Herausforderungen für den Vermögensverwalter sind höher als je zuvor: Kostendruck und die Geschwindigkeit technologischer Veränderungen sowie neuer Regularien definieren das Umfeld. Als wenn das nicht schon genug wäre, so ist noch ein weiteres Wettbewerbsfeld hinzugekommen: der Kampf um das Vertrauen der Anleger.

Vertrauensvolle Geschäftsbeziehungen sind insbesondere in der Vermögensverwaltungsbranche von Bedeutung. Ob direkt mit dem Kunden oder über Vermittler: Die Vertrauensbeziehung zwischen Anleger und Vermögensverwalter ist entscheidend für den wirtschaftlichen Erfolg auf beiden Seiten.

Einer der bekanntesten Fondsexperten in Deutschland ist Björn Drescher. Seit 2014 betreibt er den Blog „Fondsgedanken“ und hat kürzlich auch ein gleichnamiges Buch publiziert. Wir nehmen dies zum Anlass um im Rahmen eines Interviews mehr über das Buch, die vielfältigen Aktivitäten von Drescher & Cie und Herrn Dreschers Einschätzung zu aktuellen Trends im Fondsgeschäft zu erfahren.

Die meisten Fondsmanager absolvieren eine Ausbildung zum Bankkaufmann und studieren Wirtschaftswissenschaften oder Mathematik, bevor sie dann die Kapitalmärkte und das Portfoliomanagement in der Praxis kennenlernen.

Thomas J. Caduff ist CEO der Fundplat GmbH in Zürich und seit über 30 Jahren in der Finanzindustrie tätig. Im Interview mit FondsTrends beschreibt er den Weg, den es braucht, um als Unternehmer in dieser Branche wirklich erfolgreich zu sein.

FondsTrends hat mit Dirk Fischer über aktuelle Entwicklungen gesprochen.

Kann ein Robo-Advisor Vertrauen schaffen? Ist ein Cyborg der bessere Berater? Schon mehrfach haben wir auf FondsTrends über Robo-Advisor berichtet. Heute möchten wir dazu Dirk Fischer, Geschäftsführer der Patriarch Multi-Manager GmbH, befragen, der sich schon seit Jahren mit diesem Thema beschäftigt.

Wir nähern uns mit Riesenschritten der finalen Umsetzung der MiFID II-Vorgaben (Markets in Financial Instruments Directive) zum 03.01.2018. Doch mit der Richtlinie zur Harmonisierung des europäischen Marktes für Finanzinstrumente ist es alleine noch nicht getan. Denn diese greift ja zunächst einmal nur für Banken, lizensierte Vermögensverwalter und Honorarberater direkt. Im Schlepptau ereilt uns parallel auch noch die Überarbeitung der FinVermV (Finanzanlagenvermittlerverordnung), die wiederum direkt auf alle Finanzberater mit Erlaubnis nach §34f GewO durchgreift.

Digitale Vermögensverwalter, häufig auch bekannt unter dem Namen Robo-Advisor, halten Einzug in die Finanzlandschaft. In Deutschland konkurrieren zahlreiche Robo-Advisor um die Anlagegelder von Investoren. Das Volumen des verwalteten Robo-Vermögens ist verglichen mit dem Gesamtanlagemarkt noch bescheiden. Das Wachstumstempo ist jedoch rasant.

Verantwortlich für diese Entwicklung sind allen voran die anhaltend niedrigen Zinsen, die traditionelle Sparformen wie Tages- und Festgeld, aber auch Lebensversicherungen zunehmend unrentabel werden lassen. Wer sein Geld wertsteigernd anlegen möchte, dem bleibt nur die Anlage am Kapitalmarkt.

Mit Cashboard ging der erste bekannte Robo-Berater pleite, beim Münchener Start-up Scalable Capital hat sich kürzlich der weltgrößte Vermögensverwalter Blackrock mit 30 Millionen Euro beteiligt. Inzwischen bietet fast jede Bank eine digitale Vermögensverwaltung an. Auch die klassischen Vermögensverwalter haben eigene Lösungen lanciert, ferner zahlreiche neu gegründete FinTechs. Das Thema dürfte damit nahe an einem Hochpunkt und die nächsten Jahre durch Konsolidierung geprägt sein.

Die Digitalisierungswelle hat die Finanzbranche weltweit erfasst und eine zunehmende Vielfalt an Finanztechnologie-Unternehmen (FinTechs) hervorgerufen. Das Anwendungsfeld, das bisher den größten Zulauf erhalten hat, ist die automatisierte Anlageberatung (Robo-Advice) in den Bereichen B2B und B2C.

Dank zahlreicher technischer und vertraglicher Gestaltungsmöglichkeiten wählen die Anbieter hierfür oftmals divergierende Konzepte für ihre Plattformen, wodurch sich die am Markt angebotenen Produkte in vielerlei Hinsicht unterscheiden – so auch bei der Frage der Regulierung. Ein Teil der Firmen agiert als Finanzanlagenvermittler gemäß der Gewerbeordnung. Der zunehmende Teil der Anbieter stattet sich jedoch mit einer eigenen oder der Banklizenz eines Kooperationspartners aus und erbringt die aus regulatorischer Sicht erlaubnispflichtigen Finanzdienstleistungen der Finanzportfolioverwaltung, Anlageberatung oder Anlage- sowie Abschlussvermittlung. Beide Seiten der Anbieter eint allerdings, dass zumindest eine Partnerbank, die die von den Kunden in Auftrag gegebenen Transaktionen abwickelt und die Wertpapiere für diese verwahrt, benötigt wird. Berührungsängste mit den klassischen Geschäftsfeldern der Banken sind daher nicht zu erwarten.

Der Trend der digitalen Vermögensverwaltung befindet sich auf dem Vormarsch. Die Entwicklung der Robo-Advisor ist unaufhaltsam und die Nachfrage steigend. Mit diesem innovativen Anlageinstrument können Finanzberater das Vertrauen neuer Kunden gewinnen. Die interaktive Befragung durch den Roboter bildet die Basis für die Anlagestrategie und eine mögliche Anpassung des Musterportfolios. Welche Vorteile bieten sich den Anlegern und welche neuen Möglichkeiten ergeben sich daraus?