Alle Beiträge zum Thema „Digitalisierung“ auf einen Blick

Immer vierteljährlich gewährt Michael Klimek, Managing Partner der Dolphinvest Capital GmbH, Einblick in die Aktivitäten der Asset-Management-Branche.

Peter Ku, Chief Industry Strategist Financial Services bei Informatica, erläutert in einem Beitrag auf FONDSTRENDS.LU, welche Rolle moderne Master Data Management (MDM) Lösungen in der Finanzbranche spielen können.

Gerade in der Asset-Management-Branche ist zielgerichteter Content, der einen echten Mehrwert liefert und zudem Interaktionen fördert, essenziell. Wie das aussehen kann, zeigt u. a. das in Köln ansässige Medien-Unternehmen Fundview.

Das VAG 2.0 Reporting Template wird im Januar 2022 eingeführt. Änderungen und Herausforderungen für die Asset Management Industrie fokussiert Nikolaus Sernetz, Geschäftsführer der Fenion GmbH, in einem Interview auf FONDSTRENDS.LU.

Thomas J. Caduff, CEO der Fundplat GmbH eröffnet erste Einblicke in die Neuerungen und Highlights des zweiten «Mountain Talks» Summits vom 24. bis 26. August 2022.

Die Suche nach qualifizierten Fachleuten gewinnt im Kontext verschärfter Corporate-Governance-Anforderungen zunehmend an Dynamik. Eine neue digitale Such-Match-Making-Plattform soll nun Abhilfe schaffen und beide Seiten schnell, einfach und effizient vernetzen.

Wie können Digitalisierung und Absicherungsmechanismen in Bezug auf Aktieninvestments und damit verbundene Risiken auch in turbulenten Zeiten Stabilität erzeugen?
Auf FondsTrends analysieren die Gründer und Gesellschafter der W&S Portfoliomanagement GmbH Prof. Dr. Daniel Schallmo und Heribert Danner die allgemeine Anlagesituation, konkretisieren risikobehaftete Finanzanlagen und führen Möglichkeiten auf wie große Verluste beim Investieren vermieden werden können.

Die Digitalisierung hat das Wirtschafts- und Privatleben in den letzten Jahren entscheidend geprägt, wie es sich beispielsweise in der Verschmelzung von Virtualität und Realität sowie einer fortschreitenden Neugestaltung der Arbeitswelt bemerkbar gemacht hat. Viele Unternehmen und Branchen sind zu erheblichen Anpassungen gezwungen, um die Wettbewerbsfähigkeit in einem solch dynamischen Umfeld weiter zu gewährleisten. Welche Anpassungen das genau sind und welche Konsequenzen ganzheitlich gedachte Digitalisierung mit sich bringt, beschreibt Wolfgang Pinner, Leiter Sustainable & Responsible Investments bei der Raiffeisen KAG, in einem Gastbeitrag auf FondsTrends.

Die in Metzingen und München ansässige Vermögensverwaltung PT Asset Management GmbH (PTAM) kann seit ihrer Gründung im Jahre 1998 kontinuierlich Erfolge verzeichnen. Neben einem Private Banking-Geschäft, in dessen Mittelpunkt das ausdrückliche Kundeninteresse steht, hat sich die Fondsboutique zudem mit einem ganzheitlichen Digitalkonzept einen Namen in der Branche gemacht. Im Exklusiv-Interview mit FondsTrends spricht Jürgen Hermann, Leiter des Portfoliomanagements bei PTAM, über den Wandel von Industriesektoren und Katalysatoren der Digitalisierung.

Zum 60. Geburtstag beruflich etwas Großes – das möchte sich auch Thomas J. Caduff, CEO der Zürcher Fundplat GmbH, gönnen. Was anlässlich dieses Jubiläums geplant ist und wie es das bisher Geleistete auch hinsichtlich der Corona-Krise ergänzt, erörtert er im Interview auf FondsTrends.

Der Gesetzgeber hat einen Vorschlag für digitale Wertpapiere erarbeitet, der eine Revolution am deutschen Kapitalmarkt auslösen könnte – Systematik und Detailtiefe des Entwurfs überzeugen, die Digitalisierung des Kapitalmarkts wird somit vorangetrieben. Welche Punkte der Referentenentwurf genau enthält und wie sich diese auf den „alten“ Wertpapierhandel auswirken könnten, besprechen Prof. Dr. Philipp Sandner vom Frankfurt School Blockchain Center und Dr. Johannes Blassl, Rechtsanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, auf FondsTrends.

Die Digitalisierung treibt unser Geldsystem voran und verändert es. In China ist die digitale Währung DC/EP bereits seit April 2020 testweise in Betrieb, Facebook plant mit seinem Projekt Libra ein weiteres digitales Zahlungssystem. Beide Vorhaben jedoch liegen außerhalb Europas und versetzen die EU in Zugzwang. Prof. Dr. Philipp Sandner und Jonas Groß vom Frankfurt School Blockchain Center (FSBC) an der Frankfurt School of Finance & Management skizzieren auf FondsTrends, welche Konsequenzen drohen, sollte Europa nicht mit einem digitalen Euro reagieren.

Wie funktionieren Vertrieb und Führung in der Krise? Nach dem positiven Feedback auf das erste Webinar zum Thema veranstaltet der in Frankfurt ansässige Vermögensverwalter Patriarch Multi-Manager GmbH am 20. Juli 2020 eine Fortsetzungsveranstaltung mit den Vertriebs- und Führungsexperten Klaus J. Fink und Andreas Buhr. FondsTrends sprach im Vorfeld mit dem Trio über die Corona-Krise, Digitalisierung und ein ‚Quo vadis‘ für den Finanzvertrieb.

Das Thema Resilienz hat durch die Folgen der Corona-Pandemie auch für die Finanzbranche neue Relevanz erhalten – so auch für Dirk Stöwer, Geschäftsführer des Vermögensverwalters Kontor Stöwer und Initiator des FONDSKONGRESS TRIER. Im Interview mit FondsTrends berichtet er über seine Erfahrungen aus der Krise und Einschätzungen zur Entwicklung einer resilienten Branche.

Das Coronavirus bestimmt derzeit all unsere Lebensbereiche – so auch die Finanzwelt. Wie wirkt sich eine VUCA-Welt, geprägt durch Volatilität (volatility, Unbeständigkeit), Unsicherheit (uncertainty), Komplexität (complexity) und Mehrdeutigkeit allgemein und im Kontext von Corona auf die Finanzwelt aus? in einem Gastbeitrag auf FondsTrends skizzieren Dr. Daniel Schallmo und Heribert Danner, Gründer der W&S Portfoliomanagement GmbH, wie sich mit Mechanismen der Behavorial Finance auch in turbulenten Zeiten Portfoliostabilität erzielen lässt.

The Digital Leaders Fund – ein Fonds, um breit in die Gewinner des digitalen Wandels zu investieren. Doch wer zählt dazu und wer kann sich angesichts des jüngsten Börsencrashs infolge der Coronavirus-Pandemie behaupten? Im Interview mit FondsTrends erläutert Stefan Waldhauser, Co-Founder des The Digital Leaders Fund, die Auswirkungen der ökonomischen und gesellschaftlichen Änderungen auf Anlagestrategien im Digitalsektor.

Die Finanzbranche ist im Begriff, digitalisiert zu werden. Ohne technologische Ansätze wie Künstliche Intelligenz oder Deep Learning wären die Disruptionen, die FinTechs dem traditionellen Banken- und Investmentgeschäft zuführen, nicht vorstellbar. Dennoch wird der Digitalisierungsgedanke nicht konsequent zu Ende gedacht. Finanzkommunikation, so scheint es, hat noch lange nicht den Stand des operativen Geschäfts erreicht. Gerade die sozialen Medien bieten sich aber an, diese Lücke zu schließen – wenn sie richtig genutzt werden. Auf FondsTrends erklärt Philip Esseln, Analyst bei CURE S.A., wie Finanzkommunikation über digitale und soziale Medien Mehrwert schaffen kann.

Der Investorentrend hält an – weiterhin findet eine rapide Verschiebung von aktiven Managern hin zu passiven Vehikeln statt. Die Asset Management-Industrie steht daher vor einer großen Herausforderung.

In Gewinner investieren, so lautet das Motto der 2007 in Aschaffenburg gegründeten GANÉ Aktiengesellschaft. Dabei wird, dem Beispiel Warren Buffetts folgend, auf Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftsmodellen und hohen Margen gesetzt. Mit dem 2008 initiierten Mischfonds ACATIS GANÉ Value Event kombinieren die Gründer, Dr. Uwe Rathausky und J. Henrik Muhle, Value Investing mit Event-driven Investing. Die so angepeilte Reduzierung von Fundamental- und Marktrisiken verhilft Anlegern durch stabile Erträge zu langfristigem und transparentem Vermögenszuwachs. Der Fonds besitzt mittlerweile über alle Anteilklassen ein Volumen von 2,7 Milliarden Euro. FondsTrends sprach mit Dr. Rathausky über die Vorzüge von Value und Event, die Liebe zur Nervosität sowie die Zukunft des Value Investing.

„Daten sind das neue Öl“ heißt es häufig. Die bei München ansässige FWW Fundservices GmbH erkannte schon 1998 eine Marktlücke und spezialisierte sich darauf, Fondsdaten zu recherchieren, aufzubereiten und elektronisch zu verbreiten. In den folgenden Jahren wurden aus den FWW-Datenbanken diverse Applikationen entwickelt, die heute von Banken, Fondsplattformen, Vermögensverwaltern, Finanzportal-Betreibern sowie Finanzvertrieben und Maklerpools genutzt werden. FondsTrends sprach mit Geschäftsführer Marc Bonnet über die Herausforderungen im Datenmanagement, die Entwicklung von FWW und die Chancen der Digitalisierung im Asset Management.

Einer der bekanntesten Fondsexperten in Deutschland ist Björn Drescher. Seit 2014 betreibt er den Blog „Fondsgedanken“ und hat kürzlich auch ein gleichnamiges Buch publiziert. Wir nehmen dies zum Anlass um im Rahmen eines Interviews mehr über das Buch, die vielfältigen Aktivitäten von Drescher & Cie und Herrn Dreschers Einschätzung zu aktuellen Trends im Fondsgeschäft zu erfahren.

„If you don’t cannibalize yourself, someone else will.“ (Steve Jobs)

Der Fondskongress ist DIE Jahresauftaktveranstaltung der Fondsbranche. Er bietet den Ausstellern und Besuchern eine perfekte Plattform, um sich mit Fondsinitiatoren, Vermögensverwaltern und zahlreichen Fachbesuchern auszutauschen, sich als Aussteller optimal mit einem Messestand zu präsentieren und um neue Kontakte zu knüpfen.

Auch in diesem Jahr war unser Redaktionsteam für Sie auf dem Kongress in Mannheim, um aktuelle Trends und Marktmeinungen aufzugreifen.

Kaum ein Tag vergeht, an dem nicht neue Schlagzeilen über Kryptowährungen an die Öffentlichkeit dringen. Die Google-Suche zu den Keywords Kryptowährungen und Blockchain-Technologie sind letztes Jahr explosionsartig gestiegen. Die Infrastruktur auf der großen Wiese der digitalen Assets verbessert sich rasant und nachhaltig. Traditionelle Häuser möchten ihren Kunden den Weg zu den Kryptowährungen ebnen. Hier lassen sich bereits erfolgreiche Auflagen von Performance-Zertifikaten am Markt beobachten. Nicht zuletzt gilt es zu erwähnen, dass seit Ende 2017 die ersten Future-Kontrakte auf den Bitcoin über die CME Group lanciert wurden. Mit dem massiven Kursanstieg des Bitcoins im Jahre 2014 erreichten die Kryptowährungen erstmals das Interesse der breiten Öffentlichkeit.

Die Digitalisierung hat in den vergangenen Jahren spürbar zugenommen. Waren zum Beispiel im Jahr 1993 lediglich 3% der technologischen Informationskapazitäten digital, so lag dieser Wert 2007 bereits bei 94%. Dabei ist das Jahr 2002 hervorzuheben, denn in diesem Jahr gab es weltweit erstmals mehr digital als analog gespeicherte Daten. Diese Entwicklungen werden der Wirtschaft vor allem Kostenvorteile bringen, die in höheren Margen enden können. Tech-Aktien profitieren derzeit überdurchschnittlich von der Digitalisierung, da ihr Geschäftsmodell das Sammeln von sehr großen Datenmengen ermöglicht, die sie nicht nur für ihre Geschäfte nutzen, sondern auch an Dritte verkaufen können. Somit schafft die Digitalisierung einen Mehrwert für die Firmen.

Weltweit findet eine Transformation der analogen Wirtschaft in eine digitale statt. Das betrifft den Alltag der Menschen, Unternehmen und Volkswirtschaften. Die Digitalisierung sorgt für ein offiziell zu niedrig ausgewiesenes BIP und deflatorische Effekte. Die Folge sind niedrige Zinsen. Das ist gut für Aktien, vor allem für solche, die über ein strukturelles Gewinnwachstum verfügen. Genau hierauf zielt der Anlagestil Q-GARP (Quality Growth at Reasonable Price) ab.

Mit Cashboard ging der erste bekannte Robo-Berater pleite, beim Münchener Start-up Scalable Capital hat sich kürzlich der weltgrößte Vermögensverwalter Blackrock mit 30 Millionen Euro beteiligt. Inzwischen bietet fast jede Bank eine digitale Vermögensverwaltung an. Auch die klassischen Vermögensverwalter haben eigene Lösungen lanciert, ferner zahlreiche neu gegründete FinTechs. Das Thema dürfte damit nahe an einem Hochpunkt und die nächsten Jahre durch Konsolidierung geprägt sein.

Liebe Leser und Autoren von FondsTrends,

ich danke Ihnen für die Aufmerksamkeit, die Sie unserer neuen Informationsplattform FondsTrends geschenkt haben!

Seit nunmehr einem Jahr wurden zahlreiche Artikel in diesem Portal veröffentlicht und haben vom ersten Tag an eine hohe Aufmerksamkeit erfahren. Die Kompetenz der Autoren und ihre Fähigkeit, ihr Wissen in kompakter und verständlicher Form weiterzugeben, haben nicht nur uns als Initiatoren der Seite, sondern auch zahlreiche Leser beeindruckt.

Die Autoren, die aus verschiedenen Blickwinkeln und vor verschiedenen beruflichen Hintergründen Themen eingebracht haben, trugen ganz wesentlich zum Erfolg des Portals bei. Diesen gilt an dieser Stelle der besondere Dank des Redaktionsteams.

Die positiven Reaktionen vieler Leser drücken Lob und Anerkennung für die veröffentlichten Themen aus. Danke im Namen aller Autoren!

Seit nunmehr fast einem Jahr informiert FondsTrends in qualitativ hochwertigen Beiträgen über die aktuellen Themen und Trends im Fondsgeschäft. Dies umfasst Entwicklungen in der Regulatorik, Facetten der zunehmenden Digitalisierung sowie Anlagetrends und neue Produkte. Die wichtigsten Trends, welche nach wie vor von großer Relevanz sind, haben wir Ihnen nochmals kompakt und mit zielführenden Links zusammengefasst.

Der Wegfall von Intermediären, die Veränderung der Logistikbranche, die Disruption im Verlagswesen – um nur einige Beispiele vorweg zu nennen: Bereits in den vergangenen Jahren mussten einige Branchen auf die disruptiven Veränderungen der digitalen Transformation reagieren und ihre Geschäftsmodelle überdenken. Meist fehlte es an der nötigen Flexibilität, um sich an die neuen Gegebenheiten möglichst schnell anzupassen und aufzuholen – oftmals aber auch an geeigneten Fachkräften, die den Weg des digitalen Wandels hätten ebnen können. Ohne eine reaktionsschnelle Personalabteilung kann die geforderte Taktfrequenz nicht geleistet werden.

Die Digitalisierungswelle hat die Finanzbranche weltweit erfasst und eine zunehmende Vielfalt an Finanztechnologie-Unternehmen (FinTechs) hervorgerufen. Das Anwendungsfeld, das bisher den größten Zulauf erhalten hat, ist die automatisierte Anlageberatung (Robo-Advice) in den Bereichen B2B und B2C.

Dank zahlreicher technischer und vertraglicher Gestaltungsmöglichkeiten wählen die Anbieter hierfür oftmals divergierende Konzepte für ihre Plattformen, wodurch sich die am Markt angebotenen Produkte in vielerlei Hinsicht unterscheiden – so auch bei der Frage der Regulierung. Ein Teil der Firmen agiert als Finanzanlagenvermittler gemäß der Gewerbeordnung. Der zunehmende Teil der Anbieter stattet sich jedoch mit einer eigenen oder der Banklizenz eines Kooperationspartners aus und erbringt die aus regulatorischer Sicht erlaubnispflichtigen Finanzdienstleistungen der Finanzportfolioverwaltung, Anlageberatung oder Anlage- sowie Abschlussvermittlung. Beide Seiten der Anbieter eint allerdings, dass zumindest eine Partnerbank, die die von den Kunden in Auftrag gegebenen Transaktionen abwickelt und die Wertpapiere für diese verwahrt, benötigt wird. Berührungsängste mit den klassischen Geschäftsfeldern der Banken sind daher nicht zu erwarten.

In den ersten beiden Teilen der Beitragsreihe präsentierten wir unterschiedliche Bereiche, die der Disruption ausgesetzt sind und daher einen Wandel erlebten oder derzeit erleben. In der dritten und letzten Ausgabe befassen wir uns mit dem wohl derzeit wichtigsten Trend, der auch am Fondsgeschäft nicht spurlos vorüber geht: Der Digitalisierung.

Eine aktuelle Studie des Weltwirtschaftsforums (WEF) gibt einen leichten Vorgeschmack darauf, welche Zerreißproben auf die Gesellschaft zukommen könnten. Durch den Einsatz von Robotern, künstlicher Intelligenz und Maschinen werden laut einer Studie des WEF zufolge netto fünf Millionen Arbeitsplätze überflüssig werden. Insgesamt stehen sieben Millionen Arbeitsplätze auf dem Spiel – jedoch stehen dem zwei Millionen neue Stellen gegenüber.

Eine Zusammenfassung der diesjährigen globalen Umfrage an Private Equity Häuser und Investoren, durchgeführt von Ernst & Young (EY) in Zusammenarbeit mit Private Equity International, verdeutlicht die Neuausrichtung der Branche.

103 CFOs und 88 Investoren der Private Equity Branche weltweit haben an der dritten Umfrage von EY und Private Equity International teilgenommen. Ziel unserer Umfrage war es, die Auswirkungen eines global geänderten Regulierungsumfelds auf die Private Equity (PE) Branche zu verstehen. Welchen Herausforderungen, welchen Opportunitäten sieht sich die Branche aktuell gegenüber gestellt?

Lohnt sich Online-Marketing für Vermögensverwalter? In den letzten zwölf Monaten wurden 600.000 Suchanfragen zu „Vermögensverwaltung“, „Fonds“ und „Geldanlage“ bei Google getätigt – entscheiden Sie selbst!
Kaum eine Branche verzichtet auf digitale Kundenakquise im Internet – aus gutem Grund. Hier liegt ein großes Potenzial an Neukunden brach, die Umsatz und Wachstum bringen können und dazu noch von sich aus auf das Unternehmen zugehen möchten. Ist es daher ein Versäumnis, wenn man nicht im Online-Marketing aktiv ist? Die Online-Aktivitäten von Vermögensverwaltern sind bis heute eher verhalten. Die Gründe dafür liegen nicht etwa an mangelndem Kundenpotenzial im Netz, sondern basieren häufig auf nicht ganz richtigen Annahmen.

Im Zeitalter der fortlaufenden Digitalisierung bleibt auch die Finanzwelt nicht verschont. Ist der Bankberater ein Auslaufmodell? Übernimmt die künstliche Intelligenz zukünftig die Strukturierung von Finanzprodukten? Im Folgenden gibt Professor Dr. Christian Rieck einen umfassenden Einblick zu den Veränderungen in der Finanzbranche und in seinen Spezialbereich, die Spieltheorie.